Nieuwe ronde, nieuwe regels! In 2025 veranderen er weer een aantal belastingregels die jouw portemonnee wel eens zouden kunnen aantasten. Of je nu student bent, net begonnen bent met werken of al wat langer meedraait, het is handig om te weten waar je aan toe bent. We got you: in dit artikel ontdek je de belangrijkste belastingwijzigingen in 2025 die jij moet weten.
1. Lagere belasting op inkomen
Goed nieuws! De belasting op werkinkomen gaat iets omlaag, naar ongeveer 35% voor inkomens tot 38.441 euro. Dat betekent dat je netto meer overhoudt van je salaris. Vooral de eerste schijf van de inkomstenbelasting wordt verlaagd, waardoor werkenden met een modaal inkomen hier voordeel van hebben. Bovendien komt er een nieuwe schijf bij, van zo’n 37%, voor inkomens tussen de 38.441 en 76.817 euro. Ook dit kan voor jou betekenen dat je minder belasting hoeft te betalen.
2. Hogere belasting op vermogen
Heb je spaargeld of beleggingen? Dan kan de belasting op vermogen (box 3) in 2025 veranderen. Er wordt gewerkt aan een eerlijkere belastingheffing die in 2028 definitief zou moeten worden ingevoerd, waarbij alleen daadwerkelijk behaald rendement wordt belast. In de komende jaren zullen al (kleine) aanpassingen gedaan worden. Dit kan goed of slecht nieuws zijn, afhankelijk van je situatie. Hoe het er precies uit gaat zien (in 2025), is nog niet duidelijk.
3. Aftrek van vervoerskosten bij ziekte of invaliditeit vereenvoudigd
In 2025 hoeven we geen ingewikkelde berekeningen meer te maken voor de aftrek van extra vervoerskosten door ziekte of invaliditeit. Een vast bedrag van € 0,23 per kilometer is aftrekbaar voor reizen naar artsen, ziekenhuizen of apotheken. Reiskosten met taxi, openbaar vervoer, en parkeer-, veer- en tolgelden blijven aftrekbaar tegen werkelijk gemaakte kosten. Heb jij (momenteel) te maken met ziekte of heb je een handicap?” Dan kan jij nog t € 925 extra aftrekken voor vervoerskosten. Het is niet meer nodig om bonnen van brandstof of verzekering te bewaren door de invoering van vaste bedragen. Hiermee wil de Belastingdienst het doen van de belastingaangifte voor reiskosten makkelijker maken. Een prettige bijeenkomstigheid van die belastingwijzigingen in 2025.
4. Nieuwe regels voor zzp’ers
Werk je als zelfstandige? Dan veranderen de regels rondom de zelfstandigenaftrek opnieuw. Deze wordt verlaagd van € 3.750 naar € 2.470, waardoor je minder belastingvoordeel hebt. Gelukkig wordt dat deels gecompenseerd door lagere belastingtarieven (zie punt 1). Ook wordt er vanaf 1 januari 2025 weer volledig gehandhaafd op schijnzelfstandigheid. Organisaties die zzp’ers inhuren voor werk dat zij niet als zelfstandige uitvoeren, kunnen dan met terugwerkende kracht tot 1 januari 2025 naheffingsaanslagen krijgen.
5. Korting op de wegenbelasting voor e-auto’s en verlaagde accijnzen
Het kabinet heeft de huidige accijnsverhoging op brandstof met een jaar verlengd. De accijnzen op benzine, diesel en LPG dus nog tot 31 december 2025 op het lage tarief. Ook worden er extra maatregelen genomen om duurzame energie aantrekkelijker te maken. Zo worden de belastingen op aardgas en elektriciteit verlaagd.
Overweeg je een elektrische auto? Dan kun je rekenen op een korting van 75% op de wegenbelasting. Vanaf 1 januari 2025 wordt het kortingspercentage voor plug-in hybride personenauto’s verlaagd naar 25%. Dit is het laatste jaar dat er een korting zal gelden voor plug-in hybrides. Vanaf 2026 betaal je gewoon weer 100% wegenbelasting. De bpm wordt voor plug-ins nu al hetzelfde berekend als voor reguliere personenauto’s.
Waarom is dit belangrijk?
Belastingen zijn saai. We get it! We kunnen het wel aantrekkelijker maken door in te zien dat je geld kunt besparen, als je je belastingen slim aanpakt. Ja, dan wordt het ineens boeiender.
Het is dus slim om up-to-date te blijven met de regels. Overigens hoef je er geen onderzoek van te maken, dat werk doen wij wel voor je 😉 Het feit dat je tot hier gelezen hebt, betekent dat je op de hoogte bent van de meest belangrijke belastingwijzigingen dit jaar. Proficiat!
Wil je meer tips over geldzaken en belasting? Houd dan onze updates goed in de gaten!
Disclaimer: Het artikel ‘Belastingwijzigingen in 2025: wat moet jij weten?’ richt zich op het Nederlandse belastingstelsel en is gebaseerd op informatie uit het Belastingplan 2025, zoals gepresenteerd door de Rijksoverheid. De details over de belastingwijzigingen zijn afkomstig van officiële bronnen, waaronder de Rijksoverheid en de Eerste Kamer. Voor de meest actuele en uitgebreide informatie over het Belastingplan 2025 kun je terecht op de website van de Rijksoverheid.
Lees nog meer blogs over belasting
